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踩雷安信信托項目 強生控股1億元信托產品逾期兌付

(原標題:“踩雷”安信信托董家渡項目強生控股1億元信托產品逾期兌付)

每經記者冷輝

今年11月份,萬興科技(300624,SZ)子公司投資安信信托旗下的安信安贏42號上海董家渡項目,最終到期未能兌付。如今另一家上市公司強生控股(600662,SH)也“踩雷”同一個項目。

日前,強生控股公告稱,公司以自有資金購買的1億元12個月期“安信安贏42號·上海董家渡金融城項目集合資金信托計劃”(優先級)(以下簡稱安信安贏42號)到期給付日為2019年12月27日,現發生逾期兌付情況,產品本益將統一延期至2021年12月30日。

公告提到,基于信托產品的性質,存在本息不能保證剛性兌付的風險,且存在不能確保在2021年12月30日前得到兌付的風險。此外,強生控股的公告中還披露“安信安贏42號是安信信托目前經監管部門同意唯一仍可對外發行的信托產品”這一信息。

共認購2億優先級份額

2018年12月17日,強生控股購買了由安信信托管理發行的安信安贏42號信托產品,金額為1億元,期限為12個月,預計年化收益率為7.6%。

2019年3月11日,強生控股又購買了1億元安信安贏42號信托產品,期限為18個月,預計年化收益率為8.2%。

2019年12月26日,安信信托出具《“安信安贏42號·上海董家渡金融城項目集合資金信托計劃”項目說明》(以下簡稱項目說明)和《安信信托股份有限公司確認單》(以下簡稱確認單),告知上述2018年12月17日所購的1億元12個月期安信安贏42號信托產品逾期兌付,產品本金和預期收益將統一延期至2021年12月30日。

此外,強生控股表示,公司于2019年3月11日購買的1億元18個月期信托產品將于2020年9月11日到期,預計同樣會發生延期兌付情況。因該期信托產品的兌付日尚未到期,故不納入本次發生逾期兌付的信息披露范圍。

根據公告,安信安贏42號信托計劃總規模240億元,信托期限不超過60個月。截至2019年12月12日,信托計劃存續規模172.0094億元,其中優先級信托收益權129.0029億元,劣后級信托收益權43.0064億元。強生控股共認購優先級份額2億元。

多因素致信托產品逾期

安信安贏42號信托計劃為指定用途信托計劃。信托計劃成立后,安信信托將各期信托資金中的1%用于認購保障基金,剩余的99%信托資金用于受讓中民外灘房地產開發有限公司不超過50%股權;即該信托計劃的最終資金使用方為中民外灘房地產開發有限公司,所對應的底層資產為上海董家渡金融城項目(以下簡稱底層資產或項目)。

該信托計劃已于2017年11月2日支付完畢股權轉讓款,收購中國民生投資股份有限公司持有的項目公司36%股權,收購上海佳渡置業有限公司持有的項目公司9%股權。自2017年6月29日起,安信信托作為信托計劃的受托人登記成為項目公司45%股權股東。

值得關注的是,此次公告也披露了安信信托董家渡金融城項目的詳細情況及最新進展。信息披露顯示,安信安贏42號信托計劃的設計總期限是5年,同底層資產董家渡金融城項目的完工交付進度保持一致;即信托期限不超過60個月,到期日為2021年12月30日。

強生控股公告稱,安信安贏42號信托計劃所對應的底層資產的安全性還是有相應保障的,安信安贏42號也是安信信托目前經監管部門同意唯一仍可對外發行的信托產品。

關于逾期原因,強生控股公告稱,在總的信托期限內,每年根據資金周期安排各期信托產品滾動發行,即滾動發行新的信托產品兌付之前的到期產品。受到宏觀經濟影響,安信信托部分項目產生了逾期;后因各種負面輿情爆發,盡管安信安贏42號是安信信托目前經監管部門同意唯一仍可對外發行的信托產品,但后續發行情況不佳。

因此,該信托計劃難以按原計劃滾動發行,同時董家渡金融城項目本身尚未產生銷售回款等現金流,導致安信信托無法按信托合同約定的時間節點分配信托本金和收益,信托產品產生逾期兌付情況。

信托產品兌付風險可控

據安信信托出具的《項目說明》和《確認單》所載,強生控股購買的1億元12個月期安信安贏42號信托產品逾期兌付,產品本金和預期收益將統一延期至2021年12月30日兌付,延期期間的業績比較基準收益自2019年12月17日起按本金*7.6%(年利率)/360*延期天數予計。

信托計劃退出方案為:1、安信信托擬對外轉讓持有的45%項目公司股權。如成功轉讓,也可以用股權轉讓價款兌付信托計劃優先級委托人本益。2、本信托計劃優先級信托本益兌付的第一還款來源為項目的銷售回款。

目前,安信信托已成立了由總裁為組長的清收工作領導小組,并正在通過各個渠道對該產品兌付情況進行洽談解決,包括引進戰略投資者解決融資渠道并恢復市場信心、通過資產管理公司整體接收產品優先級份額等。

強生控股表示,該信托產品的兌付總體風險可控,但同時,由于信托計劃優先級信托本益兌付的第一還款來源為項目的銷售回款,股東方回收前期投資以及信托計劃完成優先級委托人本益兌付尚需過程,故實際兌付時間存在一定的不確定性。

此外,公告還表示,出于謹慎性原則考慮,強生控股年內將不確認該信托產品的預期收益,同時結合董家渡金融城項目進展情況,對信托產品本金的未來現金流量進行測算,預計信托產品賬面的公允價值將發生一定幅度的減值,可能影響公司2019年財務業績,但不影響公司正常經營活動的現金周轉。

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