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全球銀行裁員:42萬工作機會沒了 機器人也來搶飯碗

(原標題:太慘了!全球銀行"裁員潮":42萬工作機會沒了,連機器人也來搶飯碗?。?/p>

中國基金報記者吳羽

2019年,全球銀行業掀起“裁員潮”。

據彭博數據顯示,今年全球有50多家銀行宣布裁員,計劃裁員人數77780人,創下2015年以來最高。包括德意志銀行裁員1.8萬、意大利裕信銀行裁員8000人等。

把時間拉長,過去6年全球銀行業裁員人數更是超過42.5萬人。

而基金君留意到,彭博的數據只反映了“官宣”裁員的數據,實際上還有很多銀行的人員調整并沒有對外公布。

全球銀行“官宣”裁員7.8萬人

全球銀行業正面臨四年來最大的裁員。

據彭博社援引公司和工會的文件稱,根據50多家銀行“官宣”的今年裁員計劃,2019年全球銀行有近7.8萬人失業。這是近4年來銀行裁員人數最高的數字。

根據報告,歐洲銀行是裁員重災區,“官宣”計劃裁員6.35萬人,占裁員總數的近82%。北美銀行排在第二,計劃解雇近7669人;拉丁美洲的銀行位居第三,“官宣”裁員3500人。而亞太地區“官宣”裁員的數量最小,只有513人。

而該數據只反映了“官宣”裁員的數據,實際上還有很多銀行的人員調整并沒有對外公布。這意味著今年的全球裁員數可能更高。知情人士說,近期,摩根士丹利便因提高年底效率,裁員約1,500人。首席執行官詹姆斯·戈爾曼(JamesGorman)表示,裁員約占該行員工總數的2%。

德意志銀行裁員1.8萬

意大利裕信銀行裁員8000人

而具體到銀行個體,全球裁員規模最大的是噠銀行占裁員總規模的很大部分。

1.德銀裁員1.8萬人

德銀計劃裁員規模最大,高達1.8萬人。

今年7月7日,德銀在其官網公布,作為全面重組計劃的一部分,將退出全球股票銷售交易業務(該業務包括服務對沖基金的主經紀商業務),并在2020年之前全球裁員1.8萬人,以此改善其盈利能力。這一裁員計劃意味著,到明年德銀將裁員五分之一。

裁員之后,德意志銀行仍將在全球擁有約74,000名員工。但是,大規模的縮減規??赡軙苿邮O碌膶I人士尋找更好的機會并最終離開組織。預計裁員將嚴重打擊DB在倫敦和紐約的投資銀行辦事處。

一名男子從位于倫敦市中心的德國銀行德意志銀行的辦公室離開?AFP

2.裕信銀行裁員8000人

“官宣”裁員第二大的銀行是意大利最大商業銀行裕信銀行(UniCredit),12月初,裕信銀行宣布了一項新的為期四年的戰略計劃,包括回購價值20億歐元的股票,并將裁員8000人,以應對意大利緩慢的經濟增長和負利率。此次裁員相當于該行員工總數的9%以上,部分程度上將通過關閉該行旗下500家網點來實現。

這家總部位于米蘭的銀行宣布了到2023年的新目標,并表示將通過派息和股票回購相結合的方式提高股東回報。此次裁員相當于該行員工總數的9%以上,部分程度上將通過關閉該行旗下500家網點來實現。裕信銀行表示,其下一輪裁員將有助于消除10億歐元(合11.1億美元)的總支出。

公開資料顯示,意大利裕信銀行(UniCreditoItaliano)總部設在米蘭,是意大利最大的銀行集團之一,是1998年和1999年由意大利信貸(CreditoItaliano)、CRT銀行(BancaCRT)、Cariverona、卡薩瑪卡(Cassamarca)和羅勞銀行1473(RoloBancal473)等7家銀行合并而成。

當前,該行業務遍及19個國家,有超過2800萬用戶,為歐洲最大的銀行集團之一。裕信銀行的核心業務主要分布于意大利、奧地利和德國南部等較富裕地區,以及中歐、東歐,在亞太地區也有布局。

按照資產總額算,在2008年,擁有910億歐元資產的裕信銀行已經成為了歐元區第一大,歐洲第三大和世界第六大的銀行集團。新浪財經報道顯示,裕信銀行在全球擁有8.6萬名員工,其中3萬人在意大利的商業銀行部門工作。

3.西班牙最大銀行裁員5400人

裁員人數第三的是西班牙最大銀行桑坦德銀行,裁員人數5400人。

而截至6月初,消息稱銀行已與工會達成協議,同意在西班牙裁員3223人,相當于其西班牙員工總數的近10%。

此舉是該行整合西班牙人民銀行(BancoPopular)進程的一部分。2017年,桑坦德同意以象征性的1歐元價格收購陷入困境的西班牙人民銀行。

此外,德國商業銀行計劃裁員4300人。

……

6年全球銀行業裁員超40萬

把時間拉長,過去6年全球銀行業裁員人數更是超過42.5萬人。

而上一次銀行裁員高峰是在2015年,當時銀行部門的9.1萬名員工被解雇。

據悉,當年大家剛從受次貸危機中緩過來,歐美銀行開始傳統業務的轉型,傳統的住房抵押貸款業務部門成為被被裁撤的主要對象。

而從彭博的分析來看,2008年次貸危機后,美國銀行業員工人數水平已經基本企穩,但歐洲銀行業卻還在不斷“滴血”。

據彭博報道,由于經濟放緩,銀行正努力應對競爭加劇,但這一困境可能在2020年加劇,明年銀行可能會繼續宣布進一步裁員計劃?!叭绻麄髀勚械臍W洲銀行業一些大的并購真的發生,裁員速度可能加快?!?/p>

據知情人士本月初表示,由于競爭加劇和利潤率趨緊,瑞士財富管理公司朱利葉斯·貝爾集團有限公司(JuliusBaerGroupLtd.)正在考慮削減成本以降低成本。西班牙的畢爾巴鄂畢爾巴鄂比斯開銀行(BancoBilbaoVizcayaArgentariaSA)計劃削減其客戶解決方案業務的職位,并可能將其擴展到更廣泛的業務領域。

“裁員潮”的三大原因

1.低利率促使銀行加速削減成本

歐洲銀行之所以為銀行裁員的重災區,主要是由于其正面臨負利率的危機。歐洲央行的負利率政策已經施行多年,由于貸款利率很低,而負存款準備金率很難轉嫁到儲戶,許多銀行的利息收入受到壓力。

德意志銀行經濟學家福爾克斯·蘭道估計,歐元區銀行每年因負利率政策損失約80億歐元。北歐銀行首席執行官卡斯珀·科斯庫爾(CaspervonKoskull)將其描述為“一個實際上正在扼殺歐洲銀行業參與者的危險環境”。

如何在長期低利率的大環境下維持銀行盈利,成為許多金融機構不得不考慮的問題。加速削減成本成為眾多大行的共同選擇,裁員便成為重要手段。

以花旗銀行為例,該行二季度運營支出減少了2%至105億美元,比分析師的預期值少了近1億美元。7月15日,花旗首席財務官在財報電話會上稱,將在下半年繼續削減成本,預計全年能節省5億―6億美元。

日本央行在10月24日發布了兩年一度的金融系統報告,報告稱,由于國內長期低利率的環境,金融機構的盈利持續下跌,一方面是由于長期的低利率水平導致存貸利差持續收窄;另外人口問題抑制長期增長前景,導致信貸需求處于長期下跌趨勢之中。

有分析指出,低利率也反映出央行無力提振通脹,薪資水平停滯不前,這降低了企業的投資意愿,企業活動大幅放緩也削弱了銀行的盈利能力。

2.經濟增長放緩

歐洲地區的出口導向型經濟面臨國際貿易爭端,而負利率進一步侵蝕了貸款收入。許多公司正在解雇員工并出售業務以提高盈利能力。

如裁員3000人的英國最大的銀行之一巴克萊表示,由于“今年以來的商業環境明顯面臨挑戰”,公司在二季度裁員了3000人,約占2018年年底員工總數8.35萬人的3.6%。其財務總監圖沙爾·莫扎里亞(TusharMorzaria)稱,這次裁員非?!叭妗?,而非集中在一個特定領域。

意大利最大商業銀行裕信銀行(UniCredit),原因很簡單:以應對意大利緩慢的經濟增長和負利率。

裕信銀行表示,其下一輪裁員將有助于消除10億歐元(合11.1億美元)的總支出。

3.機器人搶飯碗

裁員最多的德意志銀行,德意志銀行已部署用機器人代替1.8萬人裁員計劃中的部分員工,幫助德銀從戰略上縮小規模。

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